農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實(shí)施方案

由 無敵客 分享時(shí)間：2024-11-11 09:47:54 加入收藏我要投稿點(diǎn)贊

第一篇：農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實(shí)施方案

為加強(qiáng)案件防控長效機(jī)制建設(shè)，進(jìn)一步提升內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力，根據(jù)莆田農(nóng)商銀行2012案件防控工作（視頻）會(huì)議精神，結(jié)合我支行實(shí)際，特制定本實(shí)施方案：

一、指導(dǎo)思想

在總行黨委的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，堅(jiān)持“預(yù)防為主、標(biāo)本兼治”的原則，以制度執(zhí)行力為核心入手，一手抓業(yè)務(wù)發(fā)展，一手抓案件防控，建立健全嚴(yán)密有效的內(nèi)部防體系，進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控執(zhí)行力，扎實(shí)推進(jìn)案件防控長效機(jī)制建設(shè)，全面提升經(jīng)營管理水平，促進(jìn)我行各項(xiàng)業(yè)穩(wěn)健、持續(xù)、快速發(fā)展。

二、工作目標(biāo)

今年要把案件防控工作作為經(jīng)營管理目標(biāo)的重要內(nèi)容，與各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展、企業(yè)化建設(shè)和其他工作緊密結(jié)合，一起部署，一起落實(shí)，一起檢查，一起考核，著力促進(jìn)全轄制度執(zhí)行力全面增強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)管理水平持續(xù)提高，有效防控各類案件的發(fā)生，實(shí)現(xiàn)案件防控工作的規(guī)化、制度化。

三、組織領(lǐng)導(dǎo)

為切實(shí)加強(qiáng)案件防控工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，成立莆田農(nóng)商銀行城廂支行案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組成人員如下：

組長：林國志；

成員：林慧彬、戴嬌榮、方韋偉、宋桂華、沈雪霞。

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，掛靠城廂支行綜合部，林慧彬兼任辦公室主任，具體負(fù)責(zé)實(shí)施方案的制定、措施的落實(shí)、檢查指導(dǎo)等工作。

四、工作措施

（一）組織學(xué)習(xí)，持續(xù)教育

1、狠抓學(xué)習(xí)教育管理。各支行、分理處要充分認(rèn)識(shí)案件防控工作的重要性和必要性,把此項(xiàng)工作列入重要議事日程，切實(shí)加大員工學(xué)習(xí)和管理力度，除組織員工參加省聯(lián)社、總行視頻學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)外，規(guī)定每周一晚例行學(xué)習(xí)制度，集中學(xué)習(xí)總行的有關(guān)件精神，做好學(xué)習(xí)簽到和記錄，有序推進(jìn)員工在專業(yè)知識(shí)、崗位職責(zé)、法律法規(guī)、案件防控、企業(yè)化等方面的學(xué)習(xí)，使學(xué)習(xí)和工作得到雙向強(qiáng)化，不斷提高員工的業(yè)務(wù)操作技能和政治思想素質(zhì)。

2、開展風(fēng)險(xiǎn)防教育。緊緊圍繞以案件防控為主線，加強(qiáng)對員工理想信念、合規(guī)化、職業(yè)道德和反腐倡廉等方面的教育，其內(nèi)容包括：案件治理與風(fēng)險(xiǎn)防控政策，規(guī)章制度和相關(guān)工作要求，內(nèi)控管理基本制度規(guī)，主要業(yè)務(wù)流程操作風(fēng)險(xiǎn)及防控措施等，引導(dǎo)員工樹立良好的職業(yè)道德風(fēng)尚和愛崗敬業(yè)精神，促進(jìn)各崗位從業(yè)人員掌握風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)，強(qiáng)化員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，努力做到自重、自省、自警、自廉，增強(qiáng)主動(dòng)防案件的內(nèi)在動(dòng)力，使全員的業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規(guī)意識(shí)得到新的提升。

（二）明確重點(diǎn)，風(fēng)險(xiǎn)排查

1、各支行、分理處要高度關(guān)注案件易發(fā)業(yè)務(wù)、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié)這三個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的排查，對關(guān)鍵崗位人員和重點(diǎn)客戶要做到心中有底，了解掌握關(guān)鍵崗位人員尤其是網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的思想動(dòng)態(tài)、庭情況及品行操守，嚴(yán)格規(guī)廉潔從業(yè)行為，形成良好的行為規(guī)和誠實(shí)信用的從業(yè)理念。

2、各支行、分理處要對柜臺(tái)操作、貸款業(yè)務(wù)和重要崗位、重要環(huán)節(jié)，進(jìn)行全面深入的風(fēng)險(xiǎn)排查；對大額資金、存單質(zhì)押貸款、銀行承兌匯票等易發(fā)案件業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)部門要按月檢查。同時(shí)，要嚴(yán)格落實(shí)銀企對賬、反洗錢工作制度，密切關(guān)注資金趨緊可能導(dǎo)致的案件風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對大額款項(xiàng)異常變動(dòng)和跨行往來的濫測報(bào)告，發(fā)現(xiàn)題，及時(shí)整改，及時(shí)防和消除案發(fā)隱患。

3、根據(jù)總行的部署，要做好以下“五項(xiàng)”專項(xiàng)治理工作：一是開展員工及其配偶參與民間借貸等行為的專項(xiàng)排查；二是開展借、冒、假名貸款深度再排查工作；三是對內(nèi)退人員的再次就業(yè)情況進(jìn)行專項(xiàng)調(diào)查；四是組織對已核銷、置換的員工配偶、親屬貸款的清理追索；五是繼續(xù)抓好“小金庫”的清理工作。

4、各支行要建立違規(guī)題臺(tái)賬，及時(shí)梳理記錄信息，按照風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分布、題集中度和題變化及整改情況等，定期評估風(fēng)險(xiǎn)狀況，分析案防形勢，增強(qiáng)案件防控工作的針對性和前瞻性。

（三）落實(shí)制度，強(qiáng)化管理

1、嚴(yán)格落實(shí)崗位輪換和強(qiáng)制休假制度，對在同一崗位連續(xù)工作滿3年的員工，要進(jìn)行輪崗；符合親屬回避條件的，要進(jìn)行交流。在保證工作正常開展的前提下，每年按一般員工的20—30%，管理崗不低于30%的比例，安排強(qiáng)制休假，并對其崗位工作進(jìn)行檢查、審計(jì)，及時(shí)排查風(fēng)險(xiǎn)隱患。

2、開展應(yīng)急預(yù)案演練活動(dòng)，今年要在轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)定期組織開展以防盜、防搶、防火等應(yīng)急預(yù)案演練活動(dòng)，要嚴(yán)格按照演練方案縝密組織，明確人員分工和崗位職責(zé)，做到能夠遇事不驚、處事不亂，進(jìn)一步增強(qiáng)員工安全防和消防防意識(shí)，提高對處置突發(fā)事件的應(yīng)變能力。

3、各支行、分理處要建立風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)常態(tài)自查機(jī)制，加強(qiáng)對內(nèi)控制度執(zhí)行情況檢查監(jiān)督，定期或不定期對庫存現(xiàn)金、貸款新規(guī)執(zhí)行、自助設(shè)備管理、銀企對賬、重要憑證、柜員卡、印鑒管理、聯(lián)行結(jié)算等重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，并加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)一線臨柜人員和要害崗位的管理，對重要的授權(quán)業(yè)務(wù)等設(shè)立專用記錄簿，防止員工操作風(fēng)險(xiǎn)，并常抓不懈，確保案件防控措施落到處。

（四）持續(xù)督查，組織推動(dòng)

1、開展民主評議政風(fēng)行風(fēng)活動(dòng)。按照總行和區(qū)政府的部署，扎實(shí)抓好民主評議政風(fēng)行風(fēng)活動(dòng)，以營業(yè)窗口為重點(diǎn)，以客戶滿意為標(biāo)準(zhǔn)，持續(xù)全面推廣“陽光信貸”、“優(yōu)質(zhì)服務(wù)”，落實(shí)明規(guī)服務(wù)各項(xiàng)制度規(guī)定，深入推進(jìn)精品網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，規(guī)和優(yōu)化服務(wù)行為，提升服務(wù)

質(zhì)量和水平，著力解決群眾關(guān)注的熱點(diǎn)、難點(diǎn)題，營造風(fēng)正氣順、人和業(yè)興的發(fā)展環(huán)境。

2、開展崗位廉政合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)。通過組織全體員工填寫《莆田農(nóng)商銀行員工行為監(jiān)督管理自查表》，全面掌握員工隊(duì)伍狀況，及時(shí)糾正行為偏差，進(jìn)一步強(qiáng)化員工的日常行為規(guī)管理和監(jiān)督。堅(jiān)持從我做起，從現(xiàn)在做起，樹立合規(guī)促發(fā)展、樹正氣的思想意識(shí)，著力防行業(yè)的各種不正之風(fēng)，創(chuàng)造遵規(guī)守紀(jì)的良好環(huán)境，進(jìn)一步提高全員合規(guī)意識(shí)。

3、開展案件風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)活動(dòng)。通過召開案防討論會(huì)、征求意見墾談會(huì)、員工屬座談會(huì)等方式，從加強(qiáng)制度執(zhí)行力入手，督促一線崗位和業(yè)務(wù)部門規(guī)操作，落實(shí)業(yè)務(wù)主管部門檢查、監(jiān)督、指導(dǎo)責(zé)任，強(qiáng)化制度約束和流程管理，形成行為有準(zhǔn)則、操作有規(guī)、辦事有授權(quán)、風(fēng)險(xiǎn)有監(jiān)控、違規(guī)有處罰，把案件防控落實(shí)到網(wǎng)點(diǎn)、到崗、到人，著力構(gòu)建立體案防體系，為我行的穩(wěn)健發(fā)展奠定基石。

第二篇：商業(yè)銀行案件防控學(xué)習(xí)心得體會(huì)

案件防控治理教育學(xué)習(xí)心得

近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，形勢嚴(yán)峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的，主要反映在以下問題：

一、防患意識(shí)不強(qiáng)，近年來，由于注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)。

二、經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)少。

在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。

一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)

“沒有規(guī)矩不成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來的產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是需要我們廣大員工嚴(yán)格的執(zhí)行。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬現(xiàn)金遭蒙面搶劫案

第三篇：商業(yè)銀行案件防控心得

銀行案件防控學(xué)習(xí)心得

近一時(shí)期，各種金融案件頻頻發(fā)生，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來了不利影響，應(yīng)對案件事件形勢嚴(yán)峻。同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對商業(yè)銀行管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，開展銀行案件防范控制工作勢在必行。通過近段時(shí)間的學(xué)習(xí)教育，本人對案件防控工作的重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí)，現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：

案件的發(fā)生，無論是對國家和社會(huì)，還是對單位和個(gè)人都有很大的危害性：

一、給國家和社會(huì)造成了巨大的損失。無論哪個(gè)案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會(huì)，國家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會(huì)對銀行的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。

二、給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會(huì)放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平，三、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個(gè)超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會(huì)在頃刻之間化為烏有。

四、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當(dāng)事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時(shí)間承受親人不能團(tuán)聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。

懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個(gè)方面著手：

首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。

其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多加注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會(huì)計(jì)方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會(huì)計(jì)交接；有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。

通過這次“案件防控提升年活動(dòng)”，我們每個(gè)員工應(yīng)加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊。

同時(shí)，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí)，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時(shí)以內(nèi)要管好自己，8小時(shí)以外也要管好，堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的商行人。

第四篇：商業(yè)銀行案件防控學(xué)習(xí)心得體會(huì)

案件防控治理教育學(xué)習(xí)心得

二、經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)少。

一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)

二、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)

銀行號稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此一來，我們的制度才能得以實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想教育，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，應(yīng)此既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差，對業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。

通過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹立對商業(yè)銀行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)商業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助。

第五篇：陜西柞水農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控及排查考核辦法

陜西柞水農(nóng)村商業(yè)銀行

案件防控工作考核辦法

第一章總則

第一條為進(jìn)一步建立案件防控工作長效機(jī)制，不斷提升案件防控工作質(zhì)量和水平，有效推動(dòng)和促進(jìn)我行安全穩(wěn) 健發(fā)展，依據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和中國銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【2014】247號）文件要求，為有效監(jiān)控我行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，特制定本辦法。

第二條本辦法適用于本行各支行，分理處、商行營業(yè)部、和機(jī)關(guān)各職能部室。

第三條本辦法按進(jìn)行考核，所指考核期為每年1月1日至12月31日。

第二章考評原則

第四條考核評價(jià)工作遵循公開、公正、公平的原則，堅(jiān)持實(shí)事求是，注重實(shí)效，實(shí)施量化計(jì)分.第五條對內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的被考評機(jī)構(gòu)實(shí)行“一票否決制”，其考評結(jié)果為不滿意；如果被考評對象對內(nèi)、外部發(fā)出的風(fēng)險(xiǎn)提示和整改意見不重視、不督促整改，導(dǎo)致重大違規(guī)違紀(jì)或案件發(fā)生的，考評結(jié)果為不滿意；以種種理由，阻絕本行風(fēng)險(xiǎn)排查部門正常工作檢查，或?qū)χ赋龅娘L(fēng)險(xiǎn)隱患和存在的問題，不及時(shí)整改，不上報(bào)整改報(bào)告的其考核結(jié)果為不滿意。

第六條除上述幾種行為考核結(jié)果為“不滿意”外，對其他正常被考評機(jī)構(gòu)，通過對案件防控工作組織、重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查、內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)、員工管理、問題整改及處理五個(gè)方面進(jìn)行綜合考核來評價(jià)其的案件防控工作水平。綜合考評結(jié)果分為“滿意”、“基本滿意”、“不滿意”三個(gè)檔次。

第三章組織領(lǐng)導(dǎo)和考核方式

第七條總行成立以董事長任組長，行長、監(jiān)事長任副組長，班子其他成員、各部室負(fù)責(zé)人為成員的陜西柞水農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作質(zhì)量考核評價(jià)領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室于合規(guī)部，具體負(fù)責(zé)日常考核工作。

第八條考核方式采取各單位自查評分與總行考評相結(jié)合的方式，各單位每年年終前組織實(shí)施自評工作，并按照案件防控工作質(zhì)量考核表自行打分（考核表見附件），由單位主要負(fù)責(zé)人審查簽字后上報(bào)商行合規(guī)部。總行在次年的一季度組織考評小組，根據(jù)上各部室開展的各項(xiàng)檢查、巡查、指導(dǎo)等實(shí)際情況，對轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)的案件防控工作開展情況進(jìn)行現(xiàn)場考核評分，并將考評情況報(bào)總行合規(guī)部匯總形成初步評價(jià)意見，最終報(bào)總行考核評價(jià)領(lǐng)導(dǎo)小組確定綜合考評結(jié)果。第四章考核內(nèi)容和分值

第九條按網(wǎng)點(diǎn)和各部門分別設(shè)置不同的考核內(nèi)容。

第十條支行（分理處）考核內(nèi)容:

（一）案件防控工作組織（20分）

1.是否成立了專門的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，落實(shí)了專人負(fù)責(zé)案件防控信息報(bào)送工作。（2分）

2.是否制定了案件防控工作規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)隱患排查計(jì)劃，對的案防工作做到了有計(jì)劃、有安排。同時(shí)，是否落實(shí)相應(yīng)的案件防控工作措施。（2分）

3.是否按總行要求層層簽訂了《案防工作目標(biāo)責(zé)任書》，是否將責(zé)任目標(biāo)、責(zé)任內(nèi)容和責(zé)任追究層層分解落實(shí)到各級管理人員和全體員工。（2分）少一份扣1分，扣完為止。4.是否將案件防控與業(yè)務(wù)經(jīng)營管理工作同安排、同部署、同考評。（4分）（查閱會(huì)議記錄）

5.是否按要求及時(shí)傳達(dá)貫徹了案防工作會(huì)議及相關(guān)文件精神，及時(shí)查找本單位在案防管理工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)并制定了相應(yīng)的辦法措施。（2分）

6.是否與當(dāng)?shù)毓膊块T和友鄰單位簽訂了聯(lián)防聯(lián)保協(xié)議。（2分）

7.是否按商行的要求建立各類應(yīng)急預(yù)案，是否每半年至少組織一次相應(yīng)的案件防控應(yīng)急預(yù)案演練。（2分）少一次扣1分，扣完為止。8.對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)違紀(jì)問題和重大風(fēng)險(xiǎn)隱患是否及時(shí)、完整、真實(shí)報(bào)告，在總行提出整改措施和問責(zé)處理決定后是否督促整改和執(zhí)行到位并進(jìn)行有效反饋。（4分）缺報(bào)和遲報(bào)一次扣1分，扣完為止

（二）重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查（20分）

1.是否開展了信貸領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查，是否對借（冒）名貸款、不良貸款、抵（質(zhì)）押貸款和賬銷案存貸款進(jìn)行了專項(xiàng)排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

2.是否開展了以對公賬戶管理為重點(diǎn)的存款結(jié)算環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)的專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，是否建立大額存款滾動(dòng)排查機(jī)制，每年不得少于兩次。（2.5分）少一次扣1.5分，扣完為止。3.是否開展了現(xiàn)金業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

4.是否開展了委托及代理業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

5.是否開展了綜合業(yè)務(wù)柜面操作、重空憑證、有價(jià)單證、業(yè)務(wù)印章、代保管物品案件風(fēng)險(xiǎn)排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

6.是否開展了銀行卡業(yè)務(wù)、ATM、CRS、POS、E終端等自助銀行設(shè)備管理案件風(fēng)險(xiǎn)排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

7.是否開展了票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

8.是否開展了網(wǎng)內(nèi)匯兌、農(nóng)信銀通存通兌、他行民工卡、大小額支付系統(tǒng)等業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。（上述排查內(nèi)容均以工作底稿做為是否排查依據(jù)）

（三）內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)（20分）

1.是否制定了崗位職責(zé)、操作規(guī)范、明確崗位權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。（4分）制定得分，未制定不得分。

2.是否堅(jiān)持重要憑證、印鑒管用分離，記賬對賬、管庫查庫分離，規(guī)范各崗位間的工作銜接程序以及監(jiān)督職責(zé)。（4分）做到得分，未做到不得分。

3.是否按季組織員工對自己履行崗位職責(zé)進(jìn)行評價(jià)，強(qiáng)化崗位制度約束。（3分）做到得分，未做到不得分。4.是否落實(shí)了人防、物防、技防措施，保證社內(nèi)鈔幣運(yùn)送、營業(yè)場所和金庫的安全，維護(hù)員工生命和信用社資金財(cái)產(chǎn)安全。（3分）做到得分，未做到不得分。

5.是否按月對轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)庫存現(xiàn)金、重要空白憑證、自助銀行設(shè)備管理、監(jiān)控錄像、安全保衛(wèi)和內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，建立監(jiān)督檢查防線。（3分）做到得分，未做到不得分。

6、是否按商行合規(guī)部要求，按排專人每季度在規(guī)定時(shí)限向合規(guī)部上報(bào)自查工作報(bào)告、排查報(bào)表和自查工作底稿，并確保報(bào)告和工作底稿相關(guān)內(nèi)容與報(bào)表一致。（3分）做到得分，未做到不得分

（四）員工管理（20分）

1.是否按季對員工開展了職業(yè)道德和操守教育，引導(dǎo)員工不斷培育良好的職業(yè)道德和愛崗敬業(yè)精神，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。（3分）開展得分，未開展不得分。2.是否按季開展了員工警示案例、法律法規(guī)和各項(xiàng)內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)。（3分）缺一次扣1分，扣完為止。

3.是否不定期地開展了員工應(yīng)知應(yīng)會(huì)的崗位規(guī)范、業(yè)務(wù)流程和相關(guān)法規(guī)制度培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)水平和技能。（3分）開展得分，未開展不得分。

4.是否按照總行要求定期對員工的異常行為進(jìn)行自查、互查和排查工作，是否有相應(yīng)的檢查記錄或底稿。（3分）做到得分，未做到不得分。

5.是否按新的員工異常行為排查辦法和規(guī)定的頻次開展員工“異常行為”排查，是否逐員建立了管理臺(tái)賬，落實(shí)管控措施，明確幫扶責(zé)任。（4分）建立臺(tái)賬得分，未建立臺(tái)賬不得分。

6.是否建立了員工談心、談話和家訪制度，是否建立了員工8小時(shí)外行為失范監(jiān)察制度，及時(shí)了解掌握員工思想動(dòng)態(tài)，加強(qiáng)重要崗位人員的行為監(jiān)督。（4分）做到得分，未做到不得分。

（五）問題整改及處理（20分）

1.對各級檢查發(fā)現(xiàn)的問題是否及時(shí)采取相應(yīng)的措施進(jìn)行整改。（4分）未整改一項(xiàng)扣0.2分，扣完為止。2.機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人是否對各級檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實(shí)情況進(jìn)行了指導(dǎo)、督促和檢查。（4分）按檢查開展情況確定得分。

3.是否建立了各級檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改臺(tái)賬，是否按季梳理匯總，并以此對照檢查轄內(nèi)其他機(jī)構(gòu)是否存在同質(zhì)同類問題。（4分）建立臺(tái)賬做到得分，未建立臺(tái)賬不得分。4.是否按照有關(guān)規(guī)定對各級檢查發(fā)現(xiàn)的問題整改不落實(shí)或拒不執(zhí)行整改意見的行為進(jìn)行了問責(zé)處理。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.對商行案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)出的整改通知書是否按照規(guī)定時(shí)限和整改要求認(rèn)真扎實(shí)整改并及時(shí)上報(bào)整改報(bào)告。（4分）未整改一項(xiàng)扣0.2分，扣完為止。

第十一條

商行總部各部室考核內(nèi)容：

（一）案件防控工作組織（20分）

1.是否制定了本部門的案件防控工作規(guī)劃，落實(shí)相應(yīng)的案件防控工作措施。（2分）

2.是否把案件防控工作與本部門的重點(diǎn)工作進(jìn)行同規(guī)劃、同安排。（2分）

3.是否定期研究本條線業(yè)務(wù)案防工作方法，及時(shí)查找條線業(yè)務(wù)案防管理工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)并制定相應(yīng)的辦法措施等。（2分）做到得分，未做到不得分。

4.是否不定期組織本部門員工學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度、開展案件防控教育。（2分）查閱會(huì)議記錄做到得分，未做到不得分。

5.是否建立了覆蓋本條線業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的規(guī)章制度，對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前條線業(yè)務(wù)發(fā)展和基層社實(shí)際管理情況的是否及時(shí)重新制定或修訂；重要崗位輪崗交流、強(qiáng)制休假制度是否建立督促落實(shí)。（4分）做到得分，未做到不得分

6.是否對基層網(wǎng)點(diǎn)和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題及時(shí)認(rèn)真研究和解決。（2分）做到得分，未做到不得分。7.對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)違紀(jì)問題和重大風(fēng)險(xiǎn)隱患是否及時(shí)、完整、真實(shí)報(bào)告，并就各級檢查組提出的整改措施和問責(zé)處理決定是否督促整改和執(zhí)行到位并進(jìn)行有效反饋。（4分）缺報(bào)和遲報(bào)一次扣1分，扣完為止；

8、是否按商行合規(guī)部要求，按排專人每季度在規(guī)定時(shí)限向合規(guī)部上報(bào)自查工作報(bào)告、排查報(bào)表和自查工作底稿，并確保報(bào)告和工作底稿相關(guān)內(nèi)容與報(bào)表一致。（2分）做到得分，未做到不得分

（二）重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查（20分）

1.是否制定涵蓋本條線業(yè)務(wù)的案件風(fēng)險(xiǎn)排查計(jì)劃。（5 分）制定得分，未制定不得分。

2.是否按計(jì)劃組織開展了本條線業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)排查和專項(xiàng)檢查，并留存有詳細(xì)的工作底稿和報(bào)告。（5分）按工作開展具體措施和實(shí)效確定得分。

3.是否對本條線業(yè)務(wù)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域內(nèi)控制度執(zhí)行情況保持一定頻率的全覆蓋檢查，以及對重點(diǎn)防控領(lǐng)域開展突擊檢查，并留存有詳細(xì)的工作底稿和報(bào)告。（5分）按工作開展具體措施和實(shí)效確定得分。

4.是否認(rèn)真指導(dǎo)掛包網(wǎng)點(diǎn)對重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重要環(huán)節(jié)和重崗人員開展風(fēng)險(xiǎn)排查，并留存有詳細(xì)的工作底稿和報(bào)告。（5分）按工作開展具體措施和實(shí)效確定得分。

（三）內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)（20分）（做到得分，未做到不得分）。

1.是否按季對本部門員工崗位履職情況進(jìn)行評價(jià)，不斷增強(qiáng)合規(guī)操作的自覺性。（4分）

2.是否制定了本條線業(yè)務(wù)崗位職責(zé)、操作規(guī)范、明確各崗的職責(zé)邊界。（4分）

3.是否對本條線業(yè)務(wù)制度、規(guī)章及操作規(guī)程開展系統(tǒng)性培訓(xùn)，提高基層管理人員對制度、規(guī)章的認(rèn)知能力和規(guī)范操作能力。（4分）

4.是否通過對條線業(yè)務(wù)內(nèi)控的實(shí)效性進(jìn)行檢查督導(dǎo)，特別是對重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)事項(xiàng)進(jìn)行高頻率的檢查等方式確保內(nèi) 控制度在轄內(nèi)機(jī)構(gòu)得到貫徹執(zhí)行。（4分）按工作開展具體措施和實(shí)效確定得分。

5.對監(jiān)管部門或外部審計(jì)以及總行發(fā)出的風(fēng)險(xiǎn)提示和整改意見，是否高度重視并認(rèn)真貫徹落實(shí)，且在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)報(bào)送貫徹落實(shí)的情況及反饋整改實(shí)效。（4）缺報(bào)或遲報(bào)一次扣1分，扣完為止。

（四）員工管理（20分）

1.是否不定期對本部門員工開展職業(yè)道德和操守教育，引導(dǎo)員工樹立良好的職業(yè)道德和愛崗敬業(yè)的信合精神，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。一年不得少于4次。（2分）少于一次，扣0.5分，扣完為止。

2.是否不定期對本部門員工開展警示案例、業(yè)務(wù)規(guī)章制度和內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)；是否督促掛包網(wǎng)點(diǎn)開展警示教育、業(yè)務(wù)規(guī)章制度學(xué)習(xí)。一年不得少于4次警示教育活動(dòng)。（2分）少于一次，扣0.5分，扣完為止。

3.是否不定期的對全轄員工開展條線業(yè)務(wù)專業(yè)技能培訓(xùn)，以及應(yīng)知應(yīng)會(huì)的崗位規(guī)范、業(yè)務(wù)流程和相關(guān)法規(guī)制度培訓(xùn)。（2分）做到得分，未做到不得分。

4.是否督促掛包網(wǎng)點(diǎn)對在同一工作崗位上超過一定年限的員工建議總行實(shí)行崗位輪換。（2分）做到得分，未做到不得分。

5.是否不定期對本部門員工的異常行為進(jìn)行自查、互查和排查工作，是否有相應(yīng)的檢查記錄或底稿。（4分）做到得分，未做到不得分。

6.是否督促掛包網(wǎng)點(diǎn)開展了“員工異常行為”排查，逐員建立了管理臺(tái)賬，落實(shí)管控措施，對重點(diǎn)人員明確幫扶責(zé)任。（4分）建立臺(tái)賬做到得分，未建立臺(tái)賬不得分。7.是否督促掛包網(wǎng)點(diǎn)建立員工談心、談話和家訪制度及員工行為失范監(jiān)察制度，及時(shí)了解掌握員工思想動(dòng)態(tài)，加強(qiáng)重要崗位人員的行為監(jiān)督。（4分）做到得分，未做到不得分。

（五）問題整改及處理（20分）（做到得分，未做到不得分）。

1.對各級檢查發(fā)現(xiàn)本條線業(yè)務(wù)上存在的問題或風(fēng)險(xiǎn)隱患，是否依據(jù)相關(guān)規(guī)定制定了整改措施，落實(shí)了整改意見，并進(jìn)行延伸檢查、徹查風(fēng)險(xiǎn)。（4分）

2.對本條線業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)排查或?qū)ｍ?xiàng)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，是否依照相關(guān)規(guī)定上報(bào)總行進(jìn)行嚴(yán)格處理。（4分）

3.對本條線業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)的業(yè)務(wù)流程漏洞和風(fēng)險(xiǎn)隱患，是否及時(shí)采取了相應(yīng)的防范或補(bǔ)救措施或及時(shí)上報(bào)總行。（4分）

4.對內(nèi)部稽核審計(jì)提出的工作建議，條線部門是否及時(shí)研究工作方法、完善制度流程，并抓好貫徹落實(shí)。（4分）

5.是否建立了條線業(yè)務(wù)各級檢查發(fā)現(xiàn)問題整改臺(tái)賬，并對相關(guān)問題進(jìn)行歸納梳理匯總分析；并按照輕微違規(guī)行為積分管理辦法建立了違規(guī)積分臺(tái)賬，對違規(guī)責(zé)任人實(shí)行違規(guī)積分管理。（4分）

第五章考核的計(jì)分標(biāo)準(zhǔn)

第十二條考核實(shí)行百分制考核，全年考核基礎(chǔ)分100分，附加分10分，考核嚴(yán)格按評分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行加分、扣分。年終總分的計(jì)算方法：

年終總分=100分-扣分項(xiàng)+加分項(xiàng)。

加分標(biāo)準(zhǔn)如下（加分項(xiàng)滿分不超過10分，超過10分的按10分計(jì)算）：

1.發(fā)表各類案防報(bào)道或理論文章，省聯(lián)社采用推廣的每次加3分；在省級及以上會(huì)議交流的, 每次加3分。2.發(fā)表案防簡報(bào)或案防調(diào)研文章，被省級以上采用的每篇調(diào)研加3分，每篇簡報(bào)加1.5分；被市級采用的每篇調(diào)研加1分，每篇簡報(bào)加0.5分。

3.被考核單位的案件防控工作受到有關(guān)部門表彰的，年終考核時(shí)分別予以加分。受到國家級表彰加5分，省部級表彰加3分，市級或廳局級（不含省聯(lián)社）表彰加1分，案防工作上年考評為先進(jìn)單位的在本考核中加0.5分。4.案件防控工作人員根據(jù)在案件防控工作中存在的問題及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，向上級提出有合理化建議并得到采納的，每條加0.5分。扣分標(biāo)準(zhǔn)如下：

1.受到總行通報(bào)批評或處罰的，每次扣2分。2.受到省聯(lián)社商洛辦事處、商洛銀監(jiān)分局等部門通報(bào)批評或處罰的，每次扣5分。

3.受到省聯(lián)社、省銀監(jiān)局等部門通報(bào)批評或處罰的，每次扣10分。

4、掛包網(wǎng)點(diǎn)考核不滿意的扣掛包部室5分

第十三條按照年初簽訂的案件風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)責(zé)任合同，對以上五個(gè)方面的考核內(nèi)容考核得分在80 分（不含80分）以下的或有一票否決現(xiàn)象的，案防工作質(zhì)量綜合考評結(jié)果為“不滿意”，取消評先評優(yōu)資格，不得享受案防獎(jiǎng)勵(lì)；考評得分在80-90分（含90分）案防工作質(zhì)量綜合考評為“基本滿意”，給予所在網(wǎng)點(diǎn)（部門）每人3000元的案防獎(jiǎng)勵(lì)；考評得分在90分以上（不含90分）案防工作質(zhì)量綜合考評為“滿意”，給予每人5000元案防獎(jiǎng)勵(lì)。第六章：考核結(jié)果的運(yùn)用

第十四條總行合規(guī)部對照上述考核內(nèi)容分別對參評機(jī)構(gòu)（部室）案防工作開展情況進(jìn)行考核和評價(jià)，將考核結(jié)果納入綜合目標(biāo)考核，并嚴(yán)格與案防工作獎(jiǎng)勵(lì)金掛鉤。

第十五條對考核期內(nèi)發(fā)生案件的機(jī)構(gòu)，直接取消考評資格，并根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定予以處罰和追究有關(guān)單位及責(zé)任人的責(zé)任、扣減當(dāng)年全部績效工資。

第十六條案件防控工作綜合考核結(jié)果作為考核各單位（部室）內(nèi)部控制管理水平的重要內(nèi)容，并納入各級、各部門主要負(fù)責(zé)人的履職考核評價(jià)。對綜合考評較差的網(wǎng)點(diǎn)和部室，商行將對其主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行約見談話或責(zé)令引咎辭職。

第七章附則

第十七條本考核實(shí)施辦法由陜西柞水農(nóng)村商業(yè)銀行負(fù)責(zé)解釋和修改。

第十八條本考核實(shí)施辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。